Фото © Polizeiliche Kriminalprävention der Länder und des Bundes (символическое фото)
Гессенские следователи ликвидировали международный колл-центр, который, как утверждается, организовывал так называемые шоковые звонки из Польши, в частности в Германии. Как сообщила 28 июля 2025 года прокуратура Франкфурта-на-Майне, операции предшествовали интенсивные расследования, проведенные совместно с комиссариатом по борьбе с организованной преступностью при главном полицейском управлении Франкфурта-на-Майне и польскими следственными органами.
В итоге 24 июля 2025 года группа преступников была арестована в польском городе Быдгощ по подозрению в групповом мошенничестве. Следователи арестовали двух граждан Германии в возрасте 26 и 28 лет.
По данным Генеральной прокуратуры, аресты были произведены польскими властями во время шокового звонка жертве под Тюбингеном.
По данным Генпрокуратуры, «колл-центр» был «организационным центром преступной организации, из которого предполагаемые преступники систематически связывались с потенциальными жертвами, чтобы смоделировать мошеннические сценарии шока». В десяти случаях подозреваемые связывались с преимущественно пожилыми людьми в Германии и выдавали себя за сотрудников полиции или прокуратуры.
Затем они инсценировали чрезвычайную ситуацию с близким родственником и просили жертв заплатить пятизначную сумму денег или передать ценности, например золотые украшения. Это делалось для того, чтобы предотвратить якобы предстоящее тюремное заключение родственника. По данным Генеральной прокуратуры, эти мошеннические преступления были предотвращены благодаря немедленному вмешательству гессенской полиции.
Индустрия шоковых звонков — огромный преступный синдикат, который не сломит одним ударом
К сожалению, последние достижения немецкой полиции — лишь верхушка айсберга. Преступный бизнес по выманиванию денег у небедных, но наивных пенсионеров ФРГ является слишком прибыльным. А значит — нет недостатка в желающих занять временно освободившуюся нишу.
Так буквально в марте 2025 года следователи ликвидировали преступный колл-центр в Познани, из которого также осуществлялись так называемые шоковые звонки в Германию. По данным мюнхенской полиции, участвовавшей в расследовании, были арестованы четыре женщины и двое мужчин, которые были арестованы в Польше и заключены там под стражу.
Полиция и прокуратура предполагают, что колл-центр в основном звонил пожилым людям в Баварии, Баден-Вюртемберге, Бранденбурге, Гессене, Нижней Саксонии, Тюрингии, Саксонии-Анхальт и Рейнланд-Пфальце. Схема мошенничества: звонящие утверждают, что их близкий родственник стал причиной смертельного ДТП и может избежать тюремного заключения, только внеся высокий залог. По данным полиции, в каждом случае требовались «суммы, исчисляемые средними пятизначными числами евро».
Афера с шоковыми звонками — широко распространенная стратегия мошенничества; люди, стоящие за ней, часто находятся за границей и остаются незамеченными. По данным полиции, только в Мюнхене за год эта афера нанесла ущерб на общую сумму более трех миллионов евро.
Раз за разом мошенникам удается обмануть своих жертв на пяти- и даже шестизначные суммы. Сотрудники банков, в которых жертвы афер снимают наличные, стремятся предотвращать подобные преступления, но это получается далеко не всегда.
Если находящийся в явно подавленном состоянии пожилой мужчина или женщина приходят в банк и пытаются снять деньги со счета или вынуть содержимое своей депозитарной ячейки, сотрудники банка, естественно, задают ему вопросы, зачем он пытается это сделать. Наиболее ответственные сотрудники приглашают клиента банка в комнату для переговоров и, узнав о его целях, пытаются объяснить ему, что его пытаются сделать жертвой аферы профессиональные мошенники. Иногда картина мира клиента проясняется. Иногда — нет. Если клиент упорно настроен снять деньги со счета — в арсенале сотрудников банка нет легальных средств для того, чтобы ему помешать.
За последние три года сотрудники одного только банка Volksbank Darmstadt Mainz предотвратили около 50 случаев мошенничества с внуками в отделениях и таким образом предотвратили потерю €1 млн. Но во многих случаях трюк срабатывает. Преступники используют так называемые шоковые звонки, чтобы оказать на своих жертв такое давление, что они теряют всякий разум.
Актриса часто притворяется внучкой, рассказывает об ужасном несчастном случае и просит внести залог, чтобы не попасть в тюрьму. Во время телефонного разговора к ним присоединяются другие актеры, притворяющиеся полицейскими и прокурорами. Ежегодно преступники похищают таким образом несколько миллионов евро. Точные номера дел не известны. Федеральное управление уголовной полиции сообщает о случаях мошенничества с внуками вместе со всеми делами о мошенничестве. Банковские ассоциации также не располагают данными о количестве случаев в отделениях. Но ясно одно: речь почти всегда идет об огромных суммах.
В начале июня супружеская пара из Мекленбурга-Передней Померании попалась на удочку мнимого адвоката по телефону. Чтобы внести залог за якобы попавшую в аварию дочь, 80-летняя женщина и 84-летний мужчина передали незнакомцу требуемую сумму в размере €100 000. В октябре женщина из Меммингена в регионе Аллгау была обманута на ту же сумму. 52-летняя женщина отдала мошенникам и драгоценности, и наличные. Примерно в то же время 67-летний мужчина из Куксхафена попался на удочку мошенников и передал €100 000 мошеннику с наличными на автостоянке.
Деньги обычно исчезают. Преступники исчезают и шансы на то, чтобы получить компенсацию от банка невелики.
Как говорят специалисты по банковскому праву, подобное дело легко проиграть, и тогда придется нести все судебные издержки. При сумме спора в €100 000, по словам экспертов, при удачном исходе дела можно рассчитывать на компенсационную выплату около €15 000. В случае же поражения судебные издержки могут лечь на проигравшую сторону непосильным бременем.
Банки предпочитают не выносить сор из избы
Не исключено, что жертвы могут получить часть денег обратно от банка в рамках мирового соглашения. Однако в обозримом будущем судебные решения по подобным поводам вряд ли будут выноситься.
«Банки не хотят, чтобы подобные дела стали достоянием общественности», — говорят эксперты. «Это будет массовый ущерб для банков и они не хотят подобного прецедента и ущерба для собственной репутации».
Если банки понимают, что судебные перспективы у дела невелики, споры часто решаются во внесудебном порядке. Кроме того, когда речь идет о мошенничестве с внуками, всегда нужно понимать, что жертва обычно частично сама виновата в нанесенном ущербе, и поэтому сумма претензий на компенсацию значительно уменьшается.
По словам адвокатов, сотрудники банка ни в коем случае не обязаны вмешиваться и предупреждать полицию в случае подозрений.
«Обязанность предупредить существует только в исключительных случаях, которые являются особенно вопиющими», — говорят эксперты.
Вместо этого банки сосредоточились на повышении осведомленности и размещают предупреждающие плакаты на стенах отделений, а также напрямую обращаются к подозреваемым жертвам, предупреждая клиентов об опасности потенциальных мошенников.
По словам представителя Немецкой ассоциации сберегательных банков и жирондистов, сотрудники банков с особым вниманием относятся к пожилым людям, которые хотят снять много денег.
«Это может быть особенно заметно при долгосрочных отношениях с клиентами», — говорит представитель.
«Тем не менее, были неоднократные случаи мошенничества, которые не удалось предотвратить».
Причина: многое происходит вне сферы влияния банков.
Однако если в отделении банка возникает подозрение в возможном уголовном преступлении, то банковская тайна нарушается, и сотрудникам дается указание подать заявление о преступлении. Мошенники, пытающиеся обмануть стариков: обычно полагаются на наличные и принимают риск передачи денег, поскольку след преступников в этом случае быстро теряется. Распознать мошенничество при онлайн-переводах гораздо проще, чем при снятии наличных. Например, системы проверки банков реагируют на подозрительные переводы крупных сумм, которые перечисляются за границу.
Например, после того, как клиент, который по мнению сотрудников банка, стал жертвой мошенников, покидает отделение, ответственный сотрудник без колебаний делает звонок в полицию. После того, как сотрудники взяли жертву под наблюдение, они наблюдают, как пенсионер передает конверт с деньгами женщине у здания прокуратуры. Когда женщина, которой передали деньги, пытается скрыться на такси, полиция наносит удар. Подозреваемые арестованы. Во время обыска в их доме полицейские также изымают SIM-карты, мобильные телефоны и наличные деньги.
Однако преступники которых удается взять с поличным, находятся в самом низу криминальной иерархии. Люди, которые являются организаторами подобных афер, часто находятся за границей, и их очень трудно выследить.
В Польше, в Румынии и на Украине организованы целые преступные call-центры, занимающиеся организованным выманиванием денег у потенциальных жертв. Однако если украинские преступники работают в основном на России, а их румынские коллеги работают на восточноевропейский регион, то преступники в Польше помимо родной страны, охватывают еще и Германию. Поскольку в польских преступных синдикатах состоят и многие коренные немцы, на вербальном уровне жертвы мошенничества вполне уверены, что общаются с сотрудниками правоохранительных органов ФРГ.
Лучшее средство профилактики подобных преступлений — ликбез с патриархами и матриархами семейств, который вполне могут провести их дети и внуки. Если стариков кто-то активно пытается убедить в том, что их дети или внуки стали фигурантами преступления, лучший способ удостовериться в том, что их близким ничего не грозит — позвонить им на мобильный телефон и осведомиться об их делах.
Так в безопасности окажутся и нервы, и деньги. Как стариков, так и их близких.